# Akkreditive im Außenhandel digital abwickeln > Die Banken HSBC und ING führten im Mai 2018 eine Pilot-Transaktion über die Blockchain-Plattform Voltron für den Agrarkonzern Cargill durch. Bei diesem Testlauf wurde ein Akkreditiv vollständig digital über ein verteiltes Hauptbuch bereitgestellt und geprüft. Das Verfahren verkürzte den traditionell mehrtägigen, papierbasierten Austausch von Handelsdokumenten auf wenige Stunden. **Sektor:** Tertiärer Sektor · **Branche:** Banken und Finanzdienstleister · **Unternehmen:** HSBC, ING, Cargill · **Reifegrad:** pilot Kanonische URL: https://www.sapientblock.com/use-cases/b52c7f9a-5087-4140-8ba0-37c67454517d English: Processing letters of credit digitally in trade finance — In May 2018, banks HSBC and ING conducted a pilot transaction on the Voltron blockchain platform for agricultural conglomerate Cargill. During this trial, a letter of credit was issued and processed completely digitally on a distributed ledger. The procedure drastically reduced the traditional multi-day, paper-based exchange of trade finance documents to just a few hours. ## Beschreibung Die Großbanken HSBC und ING haben zusammen mit dem Agrarhandelskonzern Cargill ein Verfahren erprobt, um Akkreditive vollständig digital abzuwickeln. Im traditionellen Außenhandel erfordert ein Akkreditiv den aufwendigen Versand zahlreicher Papierbelege per Post oder Kurier, was oft mehrere Tage dauert. Durch den Einsatz eines gemeinsamen, verteilten Registers können alle Beteiligten denselben Dokumentenstatus ohne zeitliche Verzögerung einsehen und freigeben. Im Mai 2018 führten HSBC und ING eine Pilot-Transaktion über die auf Corda basierende Plattform Voltron durch, um einen realen Handelsvorgang für Cargill abzusichern. HSBC agierte dabei als akkreditiveröffnende Bank, während ING die Funktion der avisierenden Bank übernahm. Die beteiligten Unternehmen tauschten die für den Briefkredit notwendigen Daten direkt digital aus, anstatt physische Dokumente grenzüberschreitend zu versenden. Dadurch ließ sich die typische Bearbeitungszeit von fünf bis zehn Tagen auf wenige Stunden reduzieren. Die Pilotierung wies nach, dass Distributed-Ledger-Technologien im regulierten Bankenumfeld praxistauglich sind und das Risiko von Dokumentenverlusten oder Verzögerungen minimieren können. ## Perspektiven ### Perspektive B2B — Unternehmen Unternehmen und kooperierende Kreditinstitute profitieren von drastisch verkürzten Abwicklungszeiten im internationalen Warengeschäft. Durch die digitale Synchronisation der Transaktionsdaten sinken Prozesskosten und Kapitalbindungsdauern signifikant. ### Perspektive Mitarbeitende Sachbearbeiter im Dokumentengeschäft müssen Handelsdokumente nicht mehr manuell abgleichen oder postalische Eingänge abwarten. Die Arbeitszeit kann stattdessen für anspruchsvollere Prüfungen und die direkte Kundenberatung eingesetzt werden. ## Vorteile ### Allgemein - Beschleunigung der Dokumentenprüfung von mehreren Tagen auf wenige Stunden - Vollständige Transparenz über den aktuellen Freigabestatus für alle Transaktionsparteien - Signifikante Reduzierung von Übertragungsfehlern und Betrugsrisiken ### B2B — Unternehmen - Schnellere Freigabe von Warenlieferungen an Zielhäfen - Geringere Kapitalbindungskosten bei Außenhandelsgeschäften - Direkte papierlose Kommunikation zwischen eröffnender und avisierender Bank ### Mitarbeitende - Wegfall manueller Belegprüfungen und physischer Archivierung - Echtzeit-Einblick in Statusänderungen ohne manuelle Nachfragen ## Herausforderungen ### Allgemein - Rechtliche Unsicherheiten hinsichtlich digitaler Frachtbriefe in manchen Jurisdiktionen - Notwendigkeit einer einheitlichen technischen Anbindung aller beteiligten Finanzinstitute ### B2B — Unternehmen - Hoher Abstimmungsbedarf bei Konsortial- und Netzwerkstandards zwischen konkurrierenden Banken - Integrationsaufwand in bestehende Kernbanken- und ERP-Systeme ### Mitarbeitende - Anpassungsbedarf bei etablierten Prüfroutinen im Dokumentengeschäft ## Technologische Grundlage Die Plattform Voltron basiert auf der Distributed-Ledger-Technologie Corda von R3. Corda wurde speziell für Finanzinstitute konzipiert und ermöglicht Punkt-zu-Punkt-Verschlüsselung, wodurch sensible Handelsdaten nur autorisierten Transaktionsparteien zugänglich gemacht werden. ## Umsetzungsbeispiele ### Voltron Akkreditiv-Pilotierung (HSBC, Banken und Finanzdienstleister) HSBC wickelte gemeinsam mit ING und Cargill eine grenzüberschreitende Akkreditiv-Transaktion über die Blockchain-Plattform Voltron ab. Der digitale Prozess ersetzte papierbasierte Dokumentenläufe vollständig. Quellen: [Blockchain-based platform for letters of credit goes live](https://www.euromoney.com/article/27bjsstsqxhkmh1wmk61c/treasury/blockchain-based-platform-for-letters-of-credit-goes-live/) ## Tags Handelsfinanzierung, Letter of Credit, Akkreditiv, Distributed Ledger, Corda ## Quellen 1. [Blockchain-based platform for letters of credit goes live](https://www.euromoney.com/article/27bjsstsqxhkmh1wmk61c/treasury/blockchain-based-platform-for-letters-of-credit-goes-live/) — Euromoney, Pressemitteilung --- *Reifegrad: pilot. 1 verifizierte Quellen.*