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Rohstoffhandelsfinanzierung und Dokumentenprüfung dezentral abwickeln

Sektor: Tertiärer Sektor · Branche: Banken und Finanzdienstleister · Unternehmen: Komgo SA, ABN AMRO, BNP Paribas, Citibank (Citi), Crédit Agricole CIB, ING, MUFG, Natixis, Rabobank, Société Générale, Shell, Mercuria, Trafigura, Gunvor, EDF Trading · Reifegrad: production

Komgo SA hat gemeinsam mit internationalen Banken wie Société Générale und Handelshäusern wie Shell eine Blockchain-Plattform für die Rohstoffhandelsfinanzierung in Betrieb genommen. Das System digitalisiert die Ausgabe von Akkreditiven und den Austausch vertraulicher KYC-Nachweise über ein geschlossenes Netzwerk. Durch die manipulationssichere Dokumentenverwaltung werden Betrugsrisiken wie die doppelte Einreichung von Handelsdokumenten eingedämmt und Transaktionszeiten spürbar verkürzt.

Beschreibung

Komgo SA betreibt ein kollaboratives Blockchain-Ökosystem, das von führenden Banken wie BNP Paribas und Société Générale sowie internationalen Handelsunternehmen gegründet wurde. Das System löst langwierige papiergebundene Prozesse in der Rohstoffhandelsfinanzierung durch gesicherte digitale Datenflüsse ab. Dadurch erhalten alle beteiligten Parteien eine verifizierbare und geteilte Datengrundlage für komplexe Handelsgeschäfte.

Die Rohstoffhandelsfinanzierung litt traditionell unter hohem manuellem Prüfaufwand und Anfälligkeiten für Betrugsfälle wie gefälschte Frachtbriefe oder doppelte Finanzierungsanfragen. Komgo SA entwickelte auf Basis einer permissioned Enterprise-Ethereum-Architektur eine Plattform, die Finanzinstitute und Rohstoffhändler in einem sicheren Konsortium verbindet. Der erste produktive Betrieb wurde am 20. Dezember 2018 mit zwei zentralen Modulen für digitale Akkreditive und standardisierten KYC-Austausch gestartet. Die Lösung ermöglicht die kryptografische Authentifizierung von Transaktionsdokumenten, sodass Banken Kredite schneller und mit verringertem Risiko bewilligen können. Durch die digitale Abstimmung entfallen tagelange Kurierlaufzeiten für Originalpapiere, was die Abwicklungsgeschwindigkeit des gesamten Sektors nachhaltig verbessert.

Perspektiven

Perspektive B2B — Unternehmen

Unternehmen und finanzierende Banken tauschen Handelsdokumente und KYC-Informationen über ein gesichertes, verteiltes Netzwerk aus. Dies minimiert Kontrahentenrisiken, verhindert Betrugsversuche und beschleunigt die Zahlungsfreigabe zwischen Geschäftspartnern signifikant.

Perspektive Mitarbeitende

Mitarbeiter in Abwicklungsabteilungen profitieren von automatisierten Plausibilitätsprüfungen statt zeitaufwendiger manueller Papiervergleiche. Dadurch können operationelle Fehler vermieden und Bearbeitungszeiten für Standardtransaktionen drastisch verkürzt werden.

Vorteile

Allgemein

B2B — Unternehmen

Mitarbeitende

Herausforderungen

Allgemein

B2B — Unternehmen

Mitarbeitende

Technologische Grundlage

Permissioned Enterprise Ethereum, welches eine vertrauliche, konsortiale Transaktionsabwicklung mit kryptografischer Datenintegrität für regulierte Institute ermöglicht.

Umsetzungsbeispiele

Einführung der Komgo-Plattform für Akkreditive und KYC (Komgo SA, Banken und Finanzdienstleister)

Komgo SA lancierte zusammen mit 15 Banken und Handelshäusern eine Ethereum-basierte Plattform zur Digitalisierung von Handelsakkreditiven und KYC-Verfahren.

Quellen: komgo SA – Industry players and banks join forces to launch blockchain platform to transform commodities trade finance · komgo unwrapped: Financing commodity trade on blockchain · KomGo SA – ITFA

Tags

Trade Finance, Rohstoffhandel, Akkreditive, KYC, Ethereum

Quellen

  1. komgo SA – Industry players and banks join forces to launch blockchain platform to transform commodities trade finance — Société Générale Wholesale Banking, Pressemitteilung
  2. komgo unwrapped: Financing commodity trade on blockchain — GTReview (Global Trade Review), Artikel
  3. KomGo SA – ITFA — ITFA (International Trade and Forfaiting Association), Artikel