Handelsfinanzierungen über Frachtdokumente automatisieren
Sektor: Tertiärer Sektor · Branche: Schifffahrt und Seetransport · Unternehmen: essDOCS Ltd., Infosys Finacle · Reifegrad: pilot
Das Softwareunternehmen essDOCS Ltd. kündigte im Juli 2020 eine Kooperation mit Infosys Finacle an, um elektronische Konnossemente und Frachtdokumente direkt mit einer Blockchain-gestützten Plattform für Handelsfinanzierungen zu verknüpfen. Durch die Anbindung der Lösung CargoDocs DocEx an Finacle Trade Connect können Finanzinstitute und Reedereien strukturierte Frachtdaten automatisiert austauschen. Dieser koordinierte Datenaustausch reduziert die bisher notwendigen manuellen Medienbrüche und beschleunigt die Zahlungs- und Frachtfreigaben im grenzüberschreitenden Warenhandel.
Beschreibung
Die gemeinsame Initiative von essDOCS Ltd. und Infosys Finacle richtet sich an Akteure der Schifffahrt und des Bankensektors, die komplexe Außenhandelstransaktionen abwickeln. Im traditionellen Überseehandel müssen Frachtpapiere wie Konnossemente per Kurierdienst zwischen Verkäufer, Banken und Käufer transportiert werden, was oft Tage oder Wochen in Anspruch nimmt. Durch die digitale Verknüpfung der Frachtdokumentenverwaltung mit einer DLT-Plattform werden Statuswechsel in Echtzeit synchronisiert und Übertragungsrisiken minimiert.
Im maritimen Handel stellt das Konnossement das zentrale Eigentumsdokument der beförderten Fracht dar, dessen Vorlage im Zielhafen für die Güterfreigabe zwingend erforderlich ist. Das Softwareunternehmen essDOCS Ltd. entwickelte die Lösung CargoDocs DocEx, um elektronische Konnossemente, Lagerscheine und Inspektionszertifikate rechtssicher digital zu verwalten. Durch die im Juli 2020 vereinbarte Kooperation mit Infosys Finacle wurde DocEx an das Konsortialnetzwerk Finacle Trade Connect angebunden. Diese Schnittstelle erlaubt es teilnehmenden Banken, den Eingang und die Prüfung digitaler Dokumente automatisiert im Rahmen von Akkreditiven oder Inkassi zu verarbeiten. Der medienbruchfreie Datenfluss schließt Sicherheitslücken, minimiert das Betrugsrisiko durch manipulierte Papierdokumente und verhindert kostspielige Verzögerungen bei der Frachtübergabe in internationalen Seehäfen.
Perspektiven
Perspektive B2B — Unternehmen
Unternehmen aus Schifffahrt und Außenhandel können Akkreditive und Zahlungsverkehre nahtlos an digitale Frachtfreigaben koppeln. Banken und Reedereien profitieren von sinkenden operativen Kosten und einer drastisch verkürzten Bearbeitungszeit im internationalen Dokumentengeschäft.
Perspektive Mitarbeitende
Mitarbeiter in der Exportabwicklung und im Backoffice von Kreditinstituten müssen weniger Dokumente händisch abgleichen und prüfen. Digitale Freigaben beschleunigen die tägliche Bearbeitung und reduzieren das Fehlerrisiko bei manuellen Eingaben.
Vorteile
Allgemein
- Beschleunigung der Dokumentenprüfung und Zahlungsfreigabe von mehreren Tagen auf wenige Minuten
- Vollständige Eliminierung von Risiken durch verloren gegangene oder verspätete physische Frachtpapiere
- Erhöhte Revisionssicherheit durch unveränderliche Nachverfolgung aller Statusänderungen
B2B — Unternehmen
- Geringere Liegeplatz- und Lagerkosten in Häfen durch schnellere Frachtfreigaben
- Erhöhter Schutz vor Handelsbetrug durch kryptografisch gesicherte Eigentumsnachweise
- Direkte Systemanbindung zwischen Schifffahrtssoftware und Kernbankenplattformen
Mitarbeitende
- Wegfall repetitiver Prüf- und Erfassungsarbeiten von Papierunterlagen
- Echtzeit-Einblick in den aktuellen Dokumenten- und Zahlungsstatus jeder Sendung
Herausforderungen
Allgemein
- Mangelnde weltweite Ratifizierung einheitlicher Rechtsrahmen für elektronische Traditionspapiere
- Notwendigkeit einer breiten Akzeptanz durch alle am jeweiligen Handelskorridor beteiligten Parteien
B2B — Unternehmen
- Komplexe Integrationsprozesse in heterogene Legacy-Systeme von Banken und Logistikunternehmen
- Bereitschaft aller Korrespondenzbanken zur Nutzung gemeinsamer DLT-Standards erforderlich
Mitarbeitende
- Erfordernis von Schulungen für neue digitale Freigabe- und Ausnahmebehandlungsprozesse
Technologische Grundlage
Die Lösung nutzt die Konsortial-Blockchain-Technologie von Finacle Trade Connect zur sicheren und manipulationsfesten Synchronisation von Transaktionsschritten. Durch die Integration mit essDOCS CargoDocs DocEx werden elektronische Konnossemente (eB/L) und Begleitdokumente fälschungssicher an Bankensysteme übergeben.
Umsetzungsbeispiele
Integration von CargoDocs DocEx mit Finacle Trade Connect (essDOCS Ltd., Schifffahrt und Seetransport)
essDOCS Ltd. integrierte seine Dokumentenmanagement-Lösung CargoDocs DocEx in die Blockchain-Plattform Finacle Trade Connect von Infosys Finacle. Die Anbindung ermöglicht ausgewählten Finanzinstituten und Reedereien die automatisierte Abwicklung von Handelsfinanzierungen auf Basis elektronischer Konnossemente.
Quellen: essDOCS Partners with Infosys Finacle for Blockchain-led Trade Finance Automation · essDOCS partners with Infosys Finacle on DLT-based trade finance automation · ICE Digital Trade Solution Partners · CargoDocs DocEx
Tags
Handelsfinanzierung, Konnossement, Dokumentenakkreditiv, Maritime Logistik, Automatisierung
Quellen
- essDOCS Partners with Infosys Finacle for Blockchain-led Trade Finance Automation — essDOCS / ICE Digital Trade (Press Room), Pressemitteilung
- essDOCS partners with Infosys Finacle on DLT-based trade finance automation — Commercial Payments International, Artikel
- ICE Digital Trade Solution Partners — essDOCS / ICE Digital Trade, Pressemitteilung
- CargoDocs DocEx — Infosys Finacle (App Center), Pressemitteilung