Akkreditivprozesse im Außenhandel digital abwickeln
Sektor: Tertiärer Sektor · Branche: Banken und Finanzdienstleister · Unternehmen: Standard Chartered Bank · Reifegrad: pilot
Die Standard Chartered Bank führte im August 2019 eine Pilot-Transaktion für ein Akkreditiv über die Blockchain-Plattform Voltron durch. Durch die Digitalisierung des Dokumentenaustauschs konnte die Bearbeitungszeit von üblichen fünf Tagen auf unter zwölf Stunden gesenkt werden. Die zugrundeliegende Corda-Technologie gewährleistete dabei die vertrauliche und revisionssichere Abstimmung aller Handelsparteien.
Beschreibung
Die Standard Chartered Bank erprobte mit der Voltron-Initiative die volldigitale Abwicklung von Akkreditiven über ein Distributed Ledger. Ein Akkreditiv sichert globale Warenströme ab, indem die Bank des Importeurs die Zahlung an den Exporteur garantiert, sobald vorgelegte Handelsdokumente vertragskonform geprüft wurden. Traditionell erfordert dies den tagelangen, fehleranfälligen Versand von Papierdokumenten, was durch den gemeinsamen Datenaustausch auf der Plattform auf wenige Stunden reduziert wird.
Im August 2019 demonstrierte die Standard Chartered Bank anhand einer Transaktion, wie der Prozess eines traditionellen Letter of Credit revolutioniert werden kann. Während konventionelle Akkreditive durch postalische Zustellung und manuelle Prüfungen bis zu fünf Tage beanspruchen, schloss der Voltron-Pilot denselben Ablauf in weniger als zwölf Stunden ab. Die Lösung basiert auf der Corda-Technologie des Konsortiums R3, welche speziell auf die strengen Datenschutz- und regulatorischen Anforderungen der Finanzindustrie ausgelegt ist. Alle Beteiligten erhalten im Netzwerk nur Zugriff auf die Transaktionsdaten, für die sie eine explizite Berechtigung besitzen, wodurch Bankgeheimnis und Geschäftsdaten gewahrt bleiben. Der erfolgreiche Pilotfall verdeutlichte das enorme Potenzial zur Risikoreduktion, Transparenzsteigerung und Liquiditätsbeschleunigung in der globalen Handelsfinanzierung.
Perspektiven
Perspektive B2B — Unternehmen
B2B-Akteure im Im- und Export profitieren von sofortiger Transparenz über den Dokumentenstatus und dramatisch verkürzten Finanzierungszyklen. Die Zusammenarbeit zwischen Banken, Exporteuren und Importeuren wird vereinheitlicht und manipulationssicher gestaltet.
Perspektive Mitarbeitende
Beschäftigte im Trade-Finance-Bereich werden von fehleranfälligen manuellen Erfassungs- und Prüfschritten entlastet. Statt Frachtpapiere per Post nachzuverfolgen, steuern und überwachen sie Transaktionen digital auf einer zentralen Plattform.
Vorteile
Allgemein
- Reduktion der Bearbeitungszeit von bis zu fünf Tagen auf unter zwölf Stunden
- Beseitigung von Verzögerungen durch physischen Dokumentenversand
- Manipulationssichere und nachvollziehbare Prozessschritte
B2B — Unternehmen
- Schnellere Freigabe von Waren und verbesserte Liquidität
- Geringere administrative Abwicklungskosten
- Minimiertes Risiko von Dokumentenfälschungen
Mitarbeitende
- Entfall manueller Dokumentenabgleiche
- Übersichtlicher digitaler Prüfprozess in Echtzeit
Herausforderungen
Allgemein
- Notwendigkeit einer breiten Beteiligung aller globalen Handelspartner und Banken
- Rechtliche Anerkennung digitaler Handelsdokumente in unterschiedlichen Jurisdiktionen
B2B — Unternehmen
- Integration in bestehende interne ERP- und Abwicklungssysteme
- Abstimmung gemeinsamer technischer und geschäftlicher Standards
Mitarbeitende
- Umstellung etablierter Arbeitsgewohnheiten vom Papierdokument auf digitale Plattformen
Technologische Grundlage
Die Plattform Voltron basiert auf der Distributed-Ledger-Technologie Corda von R3, welche speziell für regulierte Finanzinstitute entwickelt wurde und den selektiven, verschlüsselten Datenaustausch nur zwischen direkt involvierten Parteien ermöglicht.
Umsetzungsbeispiele
Standard Chartered Bank Akkreditiv-Pilot auf Voltron (Standard Chartered Bank, Banken und Finanzdienstleister)
Standard Chartered wickelte im August 2019 eine Akkreditivtransaktion auf der Voltron-Blockchain erfolgreich in unter zwölf Stunden ab.
Quellen: Standard Chartered, HSBC complete Letters of Credit on Voltron · Standard Chartered Completed a Letter of Credit Transaction on the Voltron Blockchain Trade Platform
Tags
Handelsfinanzierung, Akkreditiv, Corda, Letter of Credit, Trade Finance
Quellen
- Standard Chartered, HSBC complete Letters of Credit on Voltron — Ledger Insights, Pressemitteilung
- Standard Chartered Completed a Letter of Credit Transaction on the Voltron Blockchain Trade Platform — ChainBulletin, Artikel