Internationale Handelsfinanzierungen über Distributed-Ledger-Netzwerke abwickeln
Sektor: Tertiärer Sektor · Branche: Banken und Finanzdienstleister · Unternehmen: Bangkok Bank, Commerzbank · Reifegrad: pilot
Die Bangkok Bank und die Commerzbank haben eine grenzüberschreitende Handelsfinanzierungstransaktion zwischen Asien und Europa über das DLT-basierte Marco Polo Netzwerk pilotiert. Ziel dieses Vorhabens war die praktische Erprobung automatisierter Open-Account-Handelsfinanzierungen auf Basis gemeinsam genutzter digitaler Datensätze. Durch den Wegfall papierbasierter Abstimmungsschritte konnten Transaktionszeiten und administrative Reibungsverluste im bilateralen Bankengeschäft deutlich verringert werden.
Beschreibung
Die Bangkok Bank und die Commerzbank haben im Rahmen dieses Pilotprojekts demonstriert, wie grenzüberschreitende Handelsfinanzierungen zwischen Asien und Europa digitalisiert werden können. Im traditionellen Außenhandel erfordern Open-Account-Transaktionen oft langwierige Abstimmungen und den zeitintensiven Austausch physischer Dokumente. Durch den Einsatz einer gemeinsamen Distributed-Ledger-Plattform ließen sich Handelsdaten direkt zwischen den Kreditinstituten synchronisieren und Vorgänge erheblich beschleunigen.
Das Pilotprojekt nutzte das Marco Polo Network, das auf der Unternehmens-DLT-Plattform R3 Corda aufbaut, um Handelsfinanzierungen zwischen Unternehmen und Banken zu automatisieren. Im Zentrum stand die Digitalisierung von Zahlungsverpflichtungen und Handelsdaten, die bislang oft per Post oder uneinheitlichen elektronischen Formaten übermittelt wurden. Die beteiligten Partner, darunter die Bangkok Bank und die Commerzbank, führten reale Transaktionsabläufe durch, um die Praxistauglichkeit des Datenabgleichs und der automatisierten Zahlungsfreigabe zu prüfen. Die Architektur von Corda verhinderte dabei, dass unbeteiligte Parteien Einsicht in vertrauliche Geschäftsparameter erhielten. Die erfolgreiche Durchführung belegte das Potenzial von Distributed-Ledger-Strukturen zur signifikanten Reduzierung von Durchlaufzeiten im weltweiten Firmenkundengeschäft.
Perspektiven
Perspektive B2B — Unternehmen
Unternehmen und kooperierende Banken profitieren von einem direkten, fälschungssicheren Datenaustausch ohne zeitaufwendige Zwischenschritte. Dies reduziert das Liquiditätsrisiko im Außenhandel und verbessert das Working Capital Management beider Handelspartner.
Perspektive Mitarbeitende
Sachbearbeiter in den Handelsfinanzierungsabteilungen werden von repetitiven Dokumentenabgleichen entlastet. Sie überwachen vor allem automatisierte Freigabeprozesse und klären verbleibende Datenabweichungen digital.
Vorteile
Allgemein
- Beschleunigte Durchlaufzeiten bei grenzüberschreitenden Handelsfinanzierungen
- Hohe Datensicherheit und Vertraulichkeit durch bilaterale Peer-to-Peer-Kommunikation
- Reduzierter administrativer Aufwand durch digitalisierte Abstimmungsprozesse
B2B — Unternehmen
- Schnellere Freigabe von Liquidität für Export- und Importunternehmen
- Geringere Fehleranfälligkeit bei der Rechnungs- und Frachtdatenprüfung
Mitarbeitende
- Vermeidung manueller Datenerfassungen aus Papierdokumenten
- Fokussierung auf Ausnahmefälle und kundenorientierte Beratung
Herausforderungen
Allgemein
- Erfordernis einer breiten Konsortialbildung zur Erzielung signifikanter Netzwerkeffekte
- Notwendigkeit einheitlicher rechtlicher Rahmenbedingungen für DLT-Transaktionen im Außenhandel
B2B — Unternehmen
- Integrationsaufwand in gewachsene IT- und ERP-Landschaften der Unternehmenskunden
Mitarbeitende
- Umgewöhnung an vollkommen digitale Workflows ohne gewohnte Papierbelege
Technologische Grundlage
R3 Corda wurde als zugrundeliegende Distributed-Ledger-Technologie gewählt, da die Plattform speziell für regulierte Finanzinstitute konzipiert ist und Transaktionsdaten ausschließlich zwischen den unmittelbar beteiligten Parteien teilt. Dies stellt strenge Vertraulichkeit und bankenkonformen Datenschutz ohne globale Datenverteilung sicher.
Umsetzungsbeispiele
Marco Polo Trade Finance Pilot Bangkok Bank und Commerzbank (Bangkok Bank, Banken und Finanzdienstleister)
Die Bangkok Bank und die Commerzbank wickelten eine Pilottransaktion im Open-Account-Handel über das Marco Polo DLT-Netzwerk ab.
Quellen: Banks run trade finance pilot on Marco Polo blockchain · First Marco Polo trade finance pilot between Asia and Europe
Tags
Handelsfinanzierung, Trade Finance, R3 Corda, Open Account, DLT
Quellen
- Banks run trade finance pilot on Marco Polo blockchain — CTMfile, Artikel
- First Marco Polo trade finance pilot between Asia and Europe — FinTech Futures, Pressemitteilung