Blockchain in der Branche Fintech: 5 geprüfte Use Cases
In der Branche Fintech sind 5 geprüfte Blockchain-Use-Cases dokumentiert, darunter Finanzanlagen sofort abwickeln, Zahlungsabfragen in Echtzeit beantworten, Zentralbankgeld digital transferieren. 2 davon sind produktiv im Einsatz, 2 im Pilotstadium. Alle Cases sind quellenbelegt (insgesamt 14 Quellen) und redaktionell geprüft (Stand: 15.04.2026).
| Use Case | Unternehmen | Reifegrad | Quellen |
|---|---|---|---|
| Finanzanlagen sofort abwickeln | Digital Asset (Entwickler der Daml Smart Contract Plattform und des Canton Protokolls) | Produktiv | 4 |
| Zahlungsabfragen in Echtzeit beantworten | JPMorgan Chase | Produktiv | 3 |
| Zentralbankgeld digital transferieren | Fnality International (Konsortium globaler Banken, darunter Santander, HSBC, Barclays und UBS) | Pilot | 4 |
| Mining-Emissionen transparent messen | Blockchain Reallabor | Pilot | 1 |
| Geld mit Bedingungen programmieren | Blockchain Reallabor | Konzept | 2 |
Die Use Cases im Detail
Finanzanlagen sofort abwickeln
Das Canton Network ist eine Blockchain-Protokoll-Lösung von Digital Asset, die Daml-Smart-Contract-Anwendungen über Organisationsgrenzen hinweg verbindet und dabei Datenschutz, Kontrolle und Interoperabilität gewährleistet. Das Netzwerk verwaltet derzeit über 6 Billionen US-Dollar an On-Chain-Real-World-Assets und umfasst knapp 600 Teilnehmer aus der Finanzbranche. Die Finanzinfrastruktur verarbeitet über 1,5 Billionen US-Dollar pro Jahr über das Canton Network und ermöglicht schnellere Abwicklungen sowie verbessertes Risikomanagement.
Zahlungsabfragen in Echtzeit beantworten
Liink ist eine Blockchain-basierte Plattform von JPMorgan Chase zur Verbesserung der Kommunikation zwischen Banken. Die Plattform ermöglicht eine sichere und effiziente Übertragung von Informationen bei Prozessen wie der Kontoverifizierung oder der Klärung von Zahlungsstreitigkeiten. Durch die Blockchain-Technologie werden diese Bankprozesse beschleunigt und die damit verbundenen Kosten reduziert.
Zentralbankgeld digital transferieren
Fnality International entwickelt DLT-basierte Zahlungssysteme für Echtzeit-Wholesale-Settlement mit digitaler Repräsentation von Zentralbankgeld, um grenzüberschreitende Zahlungen effizienter zu gestalten. Das Konsortium aus 14 globalen Banken (darunter Santander, HSBC, Barclays und UBS) hat bereits das Sterling Fnality Payment System als ersten Schritt zu einem globalen Netzwerk technisch gestartet und befindet sich in der Pilotphase mit regulatorischer Genehmigung. Das System ermöglicht nahezu sofortige Abwicklung von Zahlungen zwischen Finanzinstituten und reduziert das Kontrahentenrisiko durch die Verwendung von Utility Settlement Coins (USCs), die Fiat-Währungen auf einer Blockchain abbilden.
Mining-Emissionen transparent messen
Das Blockchain Reallabor hat eine CO2-Plattform-Demo entwickelt, die den Handel mit CO2-Zertifikaten über die Blockchain ermöglicht. Die Plattform erfasst Emissionswerte globaler Partner und ermöglicht es Unternehmen mit negativen oder positiven Emissionen, CO2-Zertifikate zu erwerben oder zu verkaufen. Das System schafft Anreize zur Emissionsreduktion und senkt damit die Kosten für CO2-Zertifikatskäufe.
Geld mit Bedingungen programmieren
Programmable Money ist eine Blockchain-basierte Wallet-Technologie, die Transaktionen durch vorprogrammierte Ausgabekriterien kontrolliert. Zahlungen werden nur freigegeben, wenn der Wallet-Besitzer durch verifizierbare Nachweise die definierten Bedingungen erfüllt. Das Projekt wurde vom Blockchain Reallabor im Rheinischen Revier als Demo entwickelt und ermöglicht zweckgebundene Projektbudgets mit automatisierter Überprüfung der Mittelverwendung.